El ABC de las Inversiones: para principiantes

Programa intertrimestrales 26 P

Datos Generales


Nombre del curso: El ABC de las Inversiones: para principiantes Modalidad: Presencial
Propuesta de días y Horario del curso:
Días: semana 1: Martes Miércoles Jueves y semana 2:
Horario de inicio: 9:00 y Horario de Termino: 13:00

Nombre(s) y grado del/los instructor(es) del curso:
Instructor Responsable
Nombre(s): Jesús Alberto Pérez Rodríguez
Datos: Maestría Esta dirección de correo electrónico está siendo protegida contra los robots de spam. Necesita tener JavaScript habilitado para poder verlo. 
Enrique david Ibarra Ramírez
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Silvia Pérez Muñoz
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Breve reseña del/los instructor(es) del curso:
**Silvia Pérez Muñoz.** Profesional con amplia trayectoria en dirección de proyectos sociales, docencia, consultoría en capital humano y reingeniería de procesos. Es Licenciada en Psicología Clínica-Social y Maestra en Psicología Social por la UNAM, con enfoque en organizaciones y procesos comunitarios; actualmente cursa el Doctorado en Intervención en las Organizaciones en la Universidad Autónoma Metropolitana. Cuenta con experiencia en el sector privado, gubernamental, académico y de organizaciones civiles, destacándose por su participación en proyectos de desarrollo social, recursos humanos, gestión por competencias, desarrollo organizacional, psicología organizacional y formación de capital humano.

**Enrique David Ibarra Ramírez.** Directivo, consultor y docente con más de treinta años de experiencia en tecnología, administración y finanzas. Es Ingeniero en Comunicaciones y Electrónica por el Instituto Politécnico Nacional, Maestro en Administración de Negocios con Finanzas y actualmente cursa el Doctorado en Intervención en las Organizaciones en la Universidad Autónoma Metropolitana. Su trayectoria integra experiencia directiva en sistemas, consultoría empresarial, capacitación, docencia universitaria, administración de proyectos, tecnologías de la información, finanzas, emprendimiento y vinculación entre los sectores educativo, empresarial y gubernamental.

**Jesús Alberto Pérez Rodríguez.** Profesional interdisciplinario con formación en contaduría, derecho, administración y finanzas. Es Licenciado en Contaduría por la UNAM, Licenciado en Derecho, Maestro en Derecho Corporativo, Maestro en Ingeniería Administrativa, Maestro en Finanzas y actualmente Doctorante en Intervención en las Organizaciones en la Universidad Autónoma Metropolitana. Su experiencia profesional comprende la docencia universitaria, el ejercicio jurídico en materias fiscal, administrativa, civil, mercantil y familiar, la consultoría financiera y administrativa, la gestión pública fiscal, las inversiones bursátiles y la formación académica de estudiantes en áreas económico-financieras, administrativas, empresariales y legales.

Objetivo general del curso:
El curso “El ABC de las Inversiones para Principiantes” tiene como objetivo proporcionar a los participantes los conocimientos básicos, criterios prácticos y herramientas iniciales para comprender el funcionamiento de las inversiones, identificar los principales factores que influyen en la toma de decisiones financieras y desarrollar una visión ordenada, racional y estratégica antes de invertir su dinero. A lo largo de 12 horas, el curso busca introducir al participante en los fundamentos esenciales de la psicología del inversionista, el análisis fundamental y el análisis técnico, con un enfoque claro, accesible y aplicable para personas que inician en el mundo de las inversiones.

Al finalizar el curso, el participante será capaz de reconocer la influencia de las emociones, sesgos y conductas en sus decisiones de inversión; interpretar de manera básica la situación financiera y el valor potencial de una empresa mediante el análisis fundamental; y comprender los principios elementales del análisis técnico para observar tendencias, precios, gráficos e indicadores básicos del mercado. Con ello, podrá tomar decisiones de inversión más informadas, prudentes y disciplinadas, evitando errores comunes y construyendo una base sólida para continuar su formación financiera.
Requisitos básicos para poder inscribirte al curso: Para inscribirse al curso no se requiere experiencia previa en inversiones, finanzas, contabilidad o economía, ya que está diseñado especialmente para personas que desean iniciar desde cero en el mundo de las inversiones. Es recomendable que el participante tenga interés en aprender a administrar mejor su dinero, disposición para analizar información financiera básica y apertura para desarrollar hábitos de inversión responsables, disciplinados y de largo plazo.

Como requisito técnico, el participante deberá contar con una computadora portátil o de escritorio con acceso a internet y con el programa Microsoft Excel instalado, ya que durante el curso se realizarán ejercicios prácticos básicos relacionados con análisis financiero, comparación de alternativas de inversión, interpretación de datos y elaboración de cálculos sencillos. También se recomienda contar con una libreta o archivo digital para tomar notas, así como una cuenta de correo electrónico activa para recibir materiales, ejercicios y comunicaciones relacionadas con el curso.

Cronogramas
Semana 1 del 20 al 24 de abril
Temas:
Lunes:
Martes: Día 1. Psicología en las Inversiones

Temas: En el primer día se abordará la importancia de la psicología en las inversiones, partiendo de la educación financiera como una herramienta para mejorar la salud mental, reducir el estrés económico y tomar decisiones más conscientes. Se analizará cómo los hábitos económicos influyen en la vida personal, familiar, social y ambiental, así como la manera en que las experiencias pasadas con el dinero pueden generar miedos, creencias limitantes o conductas impulsivas. Asimismo, se trabajará en el establecimiento de nuevas metas financieras y en el desarrollo de la resiliencia emocional y financiera como base para enfrentar pérdidas, incertidumbre y cambios del mercado con disciplina, paciencia y responsabilidad.
Miércoles: Día 2. Análisis Fundamental

Temas: En el segundo día se estudiarán los fundamentos del análisis fundamental como herramienta para evaluar la situación financiera, operativa y económica de una empresa antes de invertir. Se revisarán los estados financieros básicos, principalmente el balance general, el estado de resultados y el estado de flujo de efectivo, explicando qué información contiene cada uno y cómo se relacionan entre sí. También se abordará la interpretación básica de los estados financieros para identificar activos, pasivos, capital, ingresos, costos, gastos, utilidades, deuda y generación de efectivo. Finalmente, se introducirán las principales razones financieras de liquidez, endeudamiento, rentabilidad y eficiencia, con el propósito de que el participante comprenda cómo diagnosticar de forma inicial la salud financiera de una empresa.
Jueves: Día 3. Análisis Técnico

Temas: En el tercer día se abordarán los principios básicos del análisis técnico como herramienta para observar el comportamiento del precio, las tendencias y posibles zonas de decisión dentro del mercado. Se explicará la Teoría Dow para distinguir tendencias alcistas, bajistas y laterales; se estudiarán los soportes y resistencias como niveles relevantes donde el precio suele detenerse o cambiar de dirección; y se revisará el uso de medias móviles para identificar la dirección general del mercado. Asimismo, se analizarán las Bandas de Bollinger como indicador de volatilidad y el MACD como herramienta para observar impulso, cruces y posibles señales de cambio en la tendencia.
Viernes:
Ejercicios:
Lunes:
Martes: Ejercicios: Los participantes realizarán un diagnóstico personal de su relación con el dinero, identificando hábitos financieros positivos y negativos, creencias limitantes, emociones frecuentes al gastar, ahorrar o invertir, y metas económicas pendientes. Posteriormente, elaborarán un mapa de hábitos económicos para reconocer qué conductas deben conservar, modificar o eliminar, y redactarán tres metas financieras iniciales de corto, mediano y largo plazo. Finalmente, escribirán un compromiso personal como futuros inversionistas, orientado a fortalecer la disciplina, el autocontrol, la educación financiera continua y la toma de decisiones responsables.
Miércoles: Ejercicios: Los participantes clasificarán diferentes cuentas contables dentro del estado financiero correspondiente, identificarán los elementos principales de un balance general y verificarán la relación básica entre activo, pasivo y capital. Posteriormente, analizarán un estado de resultados simplificado para reconocer ventas, costos, gastos y utilidad neta. Con apoyo de una computadora con Microsoft Excel, calcularán razones financieras básicas como razón circulante, margen de utilidad, nivel de endeudamiento y rendimiento sobre capital. Al final, elaborarán una breve conclusión sobre una empresa ficticia, indicando si presenta una situación financiera sana, riesgosa o con potencial de inversión.
Jueves: Ejercicios: Los participantes observarán gráficas sencillas de precios para identificar tendencias conforme a la Teoría Dow, marcarán zonas de soporte y resistencia, e interpretarán el comportamiento del precio frente a medias móviles de corto y largo plazo. También analizarán ejemplos con Bandas de Bollinger para reconocer momentos de alta o baja volatilidad, así como gráficas con MACD para identificar cruces, cambios de impulso y señales básicas de precaución. Como ejercicio integrador, revisarán una gráfica que incluya tendencia, soportes, resistencias, medias móviles, Bandas de Bollinger y MACD, para redactar una conclusión prudente sobre si sería conveniente esperar, comprar, vender o evitar operar.
Viernes:


Cronogramas
Semana 2 del 27 de abril al 4 de mayo
Temas:
Lunes:
Martes:
Miércoles:
Jueves:
Viernes:
Ejercicios:
Lunes:
Martes:
Miércoles:
Jueves:
Lunes:


Cupo: 24
Evaluación: La evaluación del curso “El ABC de las Inversiones: para Principiantes” se realizará de manera práctica, formativa e integral, considerando la asistencia y participación activa de los 24 alumnos, la elaboración de ejercicios aplicados durante cada uno de los tres días y un caso integrador final. Durante el primer día se evaluará la reflexión personal sobre la relación con el dinero, los hábitos económicos, las creencias limitantes y las metas financieras; en el segundo día, la identificación e interpretación básica de estados financieros, así como el cálculo de razones financieras mediante el uso de Excel; y en el tercer día, la lectura inicial de gráficas, tendencias, soportes, resistencias e indicadores técnicos básicos. Como cierre, los alumnos resolverán un caso práctico, preferentemente en equipos, en el que deberán justificar si conviene invertir, esperar o descartar una inversión, integrando elementos de psicología financiera, análisis fundamental y análisis técnico, con el propósito de verificar que comprendieron los conceptos esenciales y que pueden aplicarlos de forma responsable, prudente y ordenada.
Bibliografia: Día 1. Psicología en las inversiones

Kahneman, D. (2012). Pensar rápido, pensar despacio. Debate.

Morgan, H. (2021). La psicología del dinero: Cómo piensan los ricos. Planeta.

Thaler, R. H. (2018). Todo lo que he aprendido con la psicología económica. Deusto.

Día 2. Análisis fundamental

Graham, B. (2019). El inversor inteligente. Deusto.

Gitman, L. J., & Zutter, C. J. (2016). Principios de administración financiera (14.ª ed.). Pearson Educación.

Warren Buffett y la interpretación de estados financieros: La búsqueda de empresas con ventaja competitiva sostenible. (2012). Gestión 2000.

Día 3. Análisis técnico

Murphy, J. J. (2016). Análisis técnico de los mercados financieros. Gestión 2000.

Pring, M. J. (2014). Análisis técnico explicado: La guía del inversor para detectar tendencias y puntos de giro. Profit Editorial.

Elder, A. (2014). Vivir del trading: Psicología, tácticas de trading, gestión del dinero. Valor Editions.