El ABC de las Inversiones: nivel intermedio

Programa intertrimestrales 26 P

Datos Generales


Nombre del curso: El ABC de las Inversiones: nivel intermedio Modalidad: Presencial
Propuesta de días y Horario del curso:
Días: semana 1: y semana 2: Martes Miércoles Jueves
Horario de inicio: 9:00 y Horario de Termino: 13:00

Nombre(s) y grado del/los instructor(es) del curso:
Instructor Responsable
Nombre(s): Jesús Alberto Pérez Rodríguez
Datos: Maestría Esta dirección de correo electrónico está siendo protegida contra los robots de spam. Necesita tener JavaScript habilitado para poder verlo. 
Enrique david Ibarra Ramírez
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Silvia Pérez Muñoz
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Breve reseña del/los instructor(es) del curso:
Silvia Pérez Muñoz. Profesional con amplia trayectoria en dirección de proyectos sociales, docencia, consultoría en capital humano y reingeniería de procesos. Es Licenciada en Psicología Clínica-Social y Maestra en Psicología Social por la UNAM, con enfoque en organizaciones y procesos comunitarios; actualmente cursa el Doctorado en Intervención en las Organizaciones en la Universidad Autónoma Metropolitana. Cuenta con experiencia en el sector privado, gubernamental, académico y de organizaciones civiles, destacándose por su participación en proyectos de desarrollo social, recursos humanos, gestión por competencias, desarrollo organizacional, psicología organizacional y formación de capital humano.

Enrique David Ibarra Ramírez. Directivo, consultor y docente con más de treinta años de experiencia en tecnología, administración y finanzas. Es Ingeniero en Comunicaciones y Electrónica por el Instituto Politécnico Nacional, Maestro en Administración de Negocios con Finanzas y actualmente cursa el Doctorado en Intervención en las Organizaciones en la Universidad Autónoma Metropolitana. Su trayectoria integra experiencia directiva en sistemas, consultoría empresarial, capacitación, docencia universitaria, administración de proyectos, tecnologías de la información, finanzas, emprendimiento y vinculación entre los sectores educativo, empresarial y gubernamental.

Jesús Alberto Pérez Rodríguez. Profesional interdisciplinario con formación en contaduría, derecho, administración y finanzas. Es Licenciado en Contaduría por la UNAM, Licenciado en Derecho, Maestro en Derecho Corporativo, Maestro en Ingeniería Administrativa, Maestro en Finanzas y actualmente Doctorante en Intervención en las Organizaciones en la Universidad Autónoma Metropolitana. Su experiencia profesional comprende la docencia universitaria, el ejercicio jurídico en materias fiscal, administrativa, civil, mercantil y familiar, la consultoría financiera y administrativa, la gestión pública fiscal, las inversiones bursátiles y la formación académica de estudiantes en áreas económico-financieras, administrativas, empresariales y legales.
Objetivo general del curso:
El curso “ABC de las Inversiones: Nivel Intermedio” tiene como objetivo fortalecer y ampliar los conocimientos adquiridos en el curso para principiantes, proporcionando al participante herramientas más estructuradas para analizar alternativas de inversión, interpretar con mayor profundidad la información financiera de las empresas, comprender el comportamiento de los mercados y construir criterios propios para la toma de decisiones. A partir de una base previa en psicología financiera, análisis fundamental y análisis técnico, el curso busca que el participante avance de la comprensión inicial de los conceptos hacia la aplicación práctica de metodologías de análisis, comparación y selección de inversiones.

Al finalizar el curso, el participante será capaz de evaluar inversiones con mayor rigor, integrar indicadores financieros, variables de mercado, tendencias, riesgos y objetivos personales dentro de una estrategia básica de inversión. Asimismo, podrá distinguir entre oportunidades especulativas y decisiones fundamentadas, diseñar criterios preliminares para integrar una cartera de inversión y desarrollar una conducta más disciplinada, analítica y prudente frente a escenarios de incertidumbre, volatilidad y riesgo financiero.
Requisitos básicos para poder inscribirte al curso: Para inscribirse al curso “ABC de las Inversiones: Nivel Intermedio”, es recomendable que el participante cuente con conocimientos básicos sobre finanzas personales, ahorro, inversión, riesgo, rendimiento, estados financieros e interpretación inicial de gráficas de precios. No es obligatorio haber cursado previamente el curso “ABC de las Inversiones: para Principiantes”; sin embargo, se sugiere tomarlo antes o revisarlo como antecedente, ya que proporciona las bases iniciales de psicología financiera, análisis fundamental y análisis técnico necesarias para aprovechar mejor los contenidos del nivel intermedio.

Como requisito técnico, el participante deberá contar con una computadora portátil o de escritorio con acceso a internet y con Microsoft Excel instalado, ya que durante el curso se realizarán ejercicios prácticos de análisis financiero, cálculo de indicadores, comparación de alternativas de inversión, interpretación de datos y elaboración de herramientas básicas para la toma de decisiones. Asimismo, se recomienda tener disposición para trabajar con información numérica, analizar casos prácticos, participar en ejercicios individuales y colaborativos, y mantener una actitud crítica, disciplinada y responsable frente al estudio de las inversiones.

Cronogramas
Semana 1 del 20 al 24 de abril
Temas:
Lunes:
Martes:
Miércoles:
Jueves:
Viernes:
Ejercicios:
Lunes:
Martes:
Miércoles:
Jueves:
Viernes:


Cronogramas
Semana 2 del 27 de abril al 4 de mayo
Temas:
Lunes:
Martes: Día 1. Psicología práctica del inversionista

Temas: En el primer día se retomarán los fundamentos de la psicología en las inversiones, pero desde un enfoque más práctico y aplicado a la conducta real del inversionista frente al riesgo, la pérdida, la ganancia, la volatilidad y la presión del mercado. Se analizarán los principales sesgos conductuales que afectan la toma de decisiones, como el exceso de confianza, la aversión a la pérdida, el miedo a quedar fuera del mercado, la ilusión de control y el comportamiento de manada. Asimismo, se trabajará en la construcción de un perfil personal de inversionista, la definición de objetivos financieros, la tolerancia al riesgo, el horizonte de inversión y la importancia de contar con reglas claras antes de comprar o vender un activo financiero.
Miércoles: Día 2. Análisis fundamental aplicado

Temas: En el segundo día se profundizará en el análisis fundamental desde una perspectiva práctica, utilizando información financiera para evaluar empresas y distinguir entre una inversión atractiva, una empresa riesgosa o una alternativa que requiere mayor análisis. Se retomarán los estados financieros básicos, pero ahora con énfasis en su interpretación comparativa, el cálculo de razones financieras, la lectura de tendencias financieras y la identificación de fortalezas y debilidades de una empresa. Se abordarán indicadores de liquidez, endeudamiento, rentabilidad, eficiencia operativa y crecimiento, así como la importancia de relacionar los números financieros con el modelo de negocio, el sector económico, la competencia y las perspectivas futuras de la empresa.
Jueves: Día 3. Análisis técnico aplicado

Temas: En el tercer día se aplicarán las herramientas básicas del análisis técnico a la lectura práctica de gráficas de precios, con el propósito de que el participante aprenda a interpretar tendencias, zonas de soporte y resistencia, medias móviles, Bandas de Bollinger y MACD de manera conjunta. Se explicará cómo evitar el uso aislado de indicadores y cómo construir una lectura técnica más ordenada, considerando dirección del precio, volatilidad, fuerza del movimiento y posibles señales de entrada o salida. También se revisará la importancia de la gestión del riesgo, el uso de escenarios, la confirmación de señales y la prudencia al tomar decisiones basadas en gráficos.
Viernes:
Ejercicios:
Lunes:
Martes: Ejercicios: Los participantes elaborarán un diagnóstico práctico de su perfil de inversionista, identificando su tolerancia al riesgo, objetivos financieros, horizonte de inversión, emociones dominantes ante escenarios de pérdida o ganancia y principales sesgos conductuales. Posteriormente, resolverán casos breves en los que deberán decidir cómo actuar ante caídas del mercado, ganancias rápidas, noticias financieras alarmantes o recomendaciones externas de inversión. Finalmente, redactarán un conjunto de reglas personales de inversión que incluyan criterios de entrada, permanencia, salida, control emocional y disciplina financiera.
Miércoles: Ejercicios: Los participantes analizarán en Excel los estados financieros simplificados de una empresa real o ficticia, calcularán razones financieras básicas e intermedias, compararán resultados entre dos periodos y elaborarán un diagnóstico sobre la salud financiera de la empresa. También identificarán señales de alerta, como exceso de deuda, baja rentabilidad, disminución de ventas, deterioro del flujo de efectivo o dependencia de pocos ingresos. Como ejercicio integrador del día, redactarán una conclusión fundamentada indicando si la empresa analizada podría considerarse una opción de inversión, si requiere mayor vigilancia o si debería descartarse temporalmente.
Jueves: Ejercicios: Los participantes trabajarán con gráficas de activos financieros para identificar tendencias alcistas, bajistas o laterales, marcar zonas de soporte y resistencia, interpretar cruces de medias móviles, observar momentos de alta o baja volatilidad mediante Bandas de Bollinger y analizar señales básicas del MACD. Posteriormente, integrarán todos los elementos técnicos en un solo caso práctico para determinar si sería más prudente comprar, esperar, vender o evitar operar. Como cierre, cada participante elaborará una breve ficha técnica de inversión que incluya tendencia, nivel de entrada tentativo, zona de riesgo, posible objetivo, indicadores utilizados y conclusión final de inversión.
Lunes:


Cupo: 24
Evaluación: La evaluación del curso “ABC de las Inversiones: Nivel Intermedio” se realizará mediante un enfoque práctico, aplicado e integrador, orientado a verificar que los 24 alumnos puedan utilizar herramientas de análisis psicológico, fundamental y técnico para tomar decisiones de inversión con mayor criterio. Se sugiere evaluar mediante cuatro componentes: asistencia y participación activa, 20%; ejercicios prácticos por día, 45%; caso integrador final por equipos, 25%; y reflexión individual final, 10%. En los ejercicios diarios se valorará que el participante identifique su perfil de inversionista y sesgos conductuales, calcule e interprete razones financieras en Excel, analice estados financieros comparativos y lea gráficas con tendencias, soportes, resistencias, medias móviles, Bandas de Bollinger y MACD.

Para facilitar la evaluación del grupo, se recomienda organizar a los 24 alumnos en 6 equipos de 4 integrantes para el caso integrador final, sin dejar de conservar evidencias individuales en los ejercicios de psicología financiera, análisis en Excel y reflexión personal. En el caso integrador, cada equipo deberá analizar una empresa o activo financiero, justificar si conviene comprar, esperar, vender o descartar la inversión, e integrar argumentos relacionados con el perfil de riesgo, la situación financiera de la empresa, los indicadores calculados, el comportamiento gráfico del precio y la gestión prudente del riesgo. Con esta evaluación se busca comprobar que el alumno no sólo comprende los conceptos intermedios, sino que puede aplicarlos de forma ordenada, responsable y fundamentada en un escenario práctico de inversión.
Bibliografia: Día 1. Psicología práctica del inversionista

Kahneman, D. (2012). Pensar rápido, pensar despacio. Debate.

Morgan, H. (2021). La psicología del dinero: Cómo piensan los ricos. Planeta.

Thaler, R. H., & Sunstein, C. R. (2017). Un pequeño empujón: El impulso que necesitas para tomar mejores decisiones sobre salud, dinero y felicidad. Taurus.

Día 2. Análisis fundamental aplicado

Graham, B. (2019). El inversor inteligente. Deusto.

Gitman, L. J., & Zutter, C. J. (2016). Principios de administración financiera (14.ª ed.). Pearson Educación.

Mary Buffett y David Clark. (2012). Warren Buffett y la interpretación de estados financieros: La búsqueda de empresas con ventaja competitiva sostenible. Gestión 2000.

Día 3. Análisis técnico aplicado

Murphy, J. J. (2016). Análisis técnico de los mercados financieros. Gestión 2000.

Elder, A. (2014). Vivir del trading: Psicología, tácticas de trading, gestión del dinero. Valor Editions.

Pring, M. J. (2014). Análisis técnico explicado: La guía del inversor para detectar tendencias y puntos de giro. Profit Editorial.